По данным Росфинмониторинга, в 2015 году было выявлено 96 тыс. фактов миграции недобросовестных клиентов из одного банка в другой. Банки отказали в заключении договоров 142 тыс. клиентам (рост в три раза по сравнению с 2014 годом). Отказ в проведении трансакций получили 94 тыс. граждан (рост более чем в три раза по сравнению с 2014-м). Также в 2015 году было расторгнуто 2,3 тыс. договоров банковского счета (рост более чем вдвое по сравнению с 2014 годом).
По действующему законодательству («антиотмывочный» 115-ФЗ) данные о клиентах-«отказниках» поступают в финразведку от самих участников финрынка — банков и некредитных финансовых организаций (негосударственных пенсионных фондов, страховых компаний, брокеров, ломбардов, микрофинансовых организаций, управляющих компаний и др). Участники финрынка на практике неохотно делятся подобными сведениями друг с другом, а отсутствие информационного обмена создает почву для злоупотреблений.
В рамках системы оповещений, которая появится в четвертом квартале, Росфинмониторинг будет оперативно информировать ЦБ обо всех клиентах-«отказниках». А тот банки.
2. Российских граждан ждет тотальная нумерация
К 2025 году в России будет создана единая база сведений о населении. В эту базу данных о живых и умерших россиянах, а также о постоянно проживающих в РФ иностранцах войдут различные идентификаторы - ИНН, СНИЛС, номера паспорта и водительского удостоверения. Минфин также допускает и включение в него сопутствующей информации, например, о месте работы или обучения, о судимости, о воинской обязанности и так далее. Обещано, что граждане получат доступ к данным базы только о себе и о своих детях, ведомства - ко всему массиву, но по регламентированному запросу.
Речь идет о формировании единой базы данных о гражданах на основании системы ЗАГС и с привлечением сведений от других госорганов. Сейчас ресурсы ЗАГС децентрализованы - в каждом субъекте и муниципалитете они организованы обособленно. Минфин, который разрабатывает идею новой "супербазы", предлагает собрать все сведения в единый федеральный банк данных и увязать его с данными других ведомств, в частности, ФНС. Необходимость такой базы в ведомстве объясняют получением возможности взаимодействия людей с государством на основе любого удостоверения личности, а также исключение дублирования и возможного искажения сведений.
По данным "Интерфакса", эта концепция предполагает, что каждому физлицу будет присвоен уникальный неизменяемый 12-разрядный код. В регистре будут содержаться сведения не только о гражданах РФ, но и об иностранных гражданах и лицах без гражданства, постоянно проживающих на территории России, а также о российских гражданах, постоянно проживающих за рубежом.
Дмитрий Медведев поручил завершить разработку концепции создания регистра в сентябре-октябре, а уже в ноябре - подготовить соответствующий закон. Работа над регистром будет проводиться в несколько этапов. В 2016-2018 годах будет разработана законодательная база и завершено проектирование информационной системы. В 2019-2020 годах - наполнение регистра и организация взаимодействия с другими госресурсами.
С 2018 года регистрация актов гражданского состояния должна будет проводиться уже непосредственно в едином реестре ЗАГС, а до конца 2019 года будет проводиться работа по переводу в электронную форму исторических записей - необходимо оцифровать все актовые записи, начиная с 1926 года.
3. У компаний и чиновников появился новый инструмент для проверок поставщиков
С 1 августа заработал единый реестр малого и среднего бизнеса, с помощью которого компании смогут проверить и доказать, что поставщик действительно относится к этой категории бизнеса. В нем будут сведения о количестве работников и доходах компании, произведенной продукции и заключенных за год контрактах. Реестр будет вести ФНС на основе налоговой отчетности, реестра юрлиц и индивидуальных предпринимателей. ФНС будет отбирать компании по критериям малого и среднего бизнеса и включать их в реестр, при этом компании с налоговой задолженностью в него не попадут.
Данные публикуются на сайте ФНС, а с сентября 2016 г. они будут ежемесячно обновляться. В 2016 г. госкомпании обязаны отдавать 18% контрактов малому и среднему бизнесу, но пока этот способ поддержки экономики не доказал свою эффективность. По данным реестра договоров, это около 6,5% от стоимости всех контрактов. Средняя сумма договора с малым и средним бизнесом – 7 млн руб.
По закону к малому бизнесу с 1 августа относятся компании с доходом до 800 млн руб., а к среднему - до 2 млрд руб. (раньше критерием была выручка), количество сотрудников малых предприятий не должно превышать 100 человек, а средних - 250.
Аналитическая служба Центра taxCOACH®. Обсудить материал с нами...
